Business Requirements
Die Ausweisprüfung wird ausschliesslich auf dem Service "Mobile" verlangt.
Kernaussage
Ziel ist es, von allen Neukunden (private sowie juristische Personen) und von einen wachsenden Anteil der Bestandskunden, eine bestätigte Identität zu haben.
Die Revision des Bundesgesetzes zur Überwachung des Post- u. Fernmeldeverkehrs (BÜPF) verlangt danach.
Folgende Schwerpunkte aus der Verordnung (VÜPF) zu diesem Gesetz betreffen die QMC Umgebung
- Teilnehmer müssen jederzeit auf Anfrage eine gültige Identifikation haben
- Beim Service "Mobile" sind folgende Informationen zwingen zu verlangen (Art. 20 Erfassung von Angaben zur Person bei Mobilfunkdiensten)
Bei natürlichen Personen sind folgende Angaben zu erfassen
die Namen und die Vornamen
das Geburtsdatum
die Art des Ausweises
die Ausweisnummer und das ausstellende Land beziehungsweise die ausstellende Organisation
die Adresse
falls bekannt, der Beruf
die Nationalität
- es ist eine gut lesbare Ausweiskopie aufzubewahren
Bei juristischen Personen sind folgende Angaben zu erfassen
der Name, der Sitz und die Kontaktdaten der juristischen Person
die Unternehmens-Identifikationsnummer (UID) gemäss dem Bundesgesetz vom 18. Juni 2010 über die Unternehmens-Identifikationsnummer
falls vorhanden, die Namen und Vornamen der Personen, die die Dienste der Anbieterin in Anspruch nehmen.
- Informationen zu dieser gültigen Identität müssen während des gesamten Vertragsverhältnisses - und darüber hinaus 6 Monate - verfügbar sein.
- Das Gesetz ist seit 1. März 2018 in Kraft
UseCases
Generell: Auf jedem Kunden im QMC wird im Kopfbereich der Validierungsstatus angezeigt. So ist ersichtlich, ob der Kunde verifiziert ist (grün), eine pendente Validierung (ocker) hat oder noch keine Validierung (rot) vorhanden ist.
UseCase: Neukunde
- Auswählen und Konfigurieren des Services im Bestellprozess
- Eingeben der Kundendaten
- Eingabe des Ausweistyps entfällt bei Nationalität Schweiz. Andere Nationalitäten müssen weiterhin den Ausweistyp resp. Aufenthaltsstatus eintragen werden (die Eingabe der Ausweisnummer entfällt).
- Prüfung der Ausweisdokumente akzeptieren und Bestellung abschliessen
- Bestellbestätigung:
- Neuer Bereich "Ausweisvalidierung" auf Seite Bestätigung
- Die erzeugte Transaktionsnummer und QR Code werden anhand der eingegebenen Nationalität erzeugt. Diese Nummer löst den richtigen Prozess in der ID-Checker App aus. Bei ausländischen Kunden werden zwei Ausweistypen (Ausländerausweis und ID/Pass) und beim Schweizer Kunden ein Ausweistyp (ID/Pass) verlangt. Die Informationen befinden sich auch auf dem Bestellbestätigungsdokument: Bestellbestätigung_EMail.pdf
- Neuer Bereich "Ausweisvalidierung" auf Seite Bestätigung
Servicebestellungs-Workflow
Die Ausweisvalidierung findet im Workflow-Schritt "POA Validierung" statt und wird in zwei Fällen angezeigt.
Fall 1: Daten sind noch nicht verarbeitet. Dies kann sein, wenn der Kunde seine Ausweisdaten noch nicht mit der App ID-Checker gescannt hat oder die Daten noch nicht vom QMC eingelesen wurden (nach der Durchführung des Ausweiscan kann dies einige Minuten dauern).
Fall 2: Gelieferte Daten entsprechen nicht unseren Regeln und konnten nicht verarbeitet werden.
In diesem Fall muss zwingend eine neue Prüfung der Ausweisdaten erfolgen. Dafür muss eine neue Validierungssession gestartete werden und die Kundendokumente mit der App erneut gescannt werden.
Fall 3: Die Ausweisdaten benötigen eine manuelle Validierung/Freigabe. Die Seite erscheint, wenn mindestens eine Prüfung der Ausweisdaten nicht erfolgreich war.
Beispiel: Ausländer
Beispiel mit Schweizer ID
Der Workflow kann erst weitergeführt werden, wenn alle Kriterien für gut befunden werden. Der KNU Mitarbeiter überprüft die Daten auf Korrektheit. Die Erklärung zu den einzelnen Regeln sind nachfolgend beschrieben. Ist bpsw. im QMC das Geburtsdatum falsch, so muss zuerst das Datum korrigiert werden. Danach dem Workflow im Validierungsschritt erneut öffnen, damit die Daten nochmals validiert werden.
Regeln:
| Regel | Bedeutung | Tipp |
|---|---|---|
| Das Gesicht im Video stimmt mit jenem des Dokumentes 'Ausweistyp und Aufenthaltsbewilligung' überein | Hier wird das Bild aus dem Video mit dem Bild pro Ausweis geprüft. Im oberen Fall einmal für den Ausländerausweis und einmal für den Reisepass Diese Prüfung erfolgt nur, wenn der Kunde die Ausweisdaten über die Kunden App erfasst. Wird die Überprüfung mit der Shop App durchgeführt, so ist der Schritt mit dem Video nicht notwendig. Der Kunde ist persönlich bei der Bestellung anwesend und die Visuelle Prüfung erfolgt vor Ort | Was ist zu tun, wenn die Prüfung nicht übereinstimmt? Diese Prüfung wird bei uns Face Verification genannt. Die Face Verifikation der App versucht so exakt wie möglich dies zu erkennen. Trotzdem soll der Partner eine Visuelle Überprüfung der Dokumente und des Videos durchführen |
| Das Geburtsdatum der MRZ 'Datum' aus dem Dokument 'Reisepass/ID/Ausländerausweis Plastik' ist dasselbe wie aus den QMC-Daten 'Datum' | Hier wird das Geburtsdatum aus dem MRZ (Machine Readable Zone) aus dem gescannten Dokument (Reisepass/ID/Ausländerausweis Plastik) gelesen und mit den Geburtsdatum aus den Kundendaten im QMC verglichen. | Was ist zu tun, wenn die Prüfung nicht übereinstimmt?
Geburtsdatum auf dem Kunden im QMC oder ERP System korrigieren.
|
| Die Dokumentnummer 'NNNNNNN' aus dem Dokument 'Ausweistyp und Aufenthaltsbewilligung' wird bei diesem Ausweistyp nicht geprüft | Hier wird die Dokumentnummer aus pro Ausweistyp angezeigt. In der Regel ist diese Prüfung immer OK, wenn die Daten aus Dokumenten extrahiert werden konnte | Was ist zu tun, wenn die Prüfung nicht übereinstimmt? Ist keine Nummer vorhanden, so muss die Nummer auf dem Dokument überprüft werden und der Partner entscheidet ob dies ausreichend für eine Identifizierung ist oder nicht. |
| Die Ausgabedatei für das Dokument 'NNNNNN' weist keine Fehler aus | Hier werden in den übermittelten Daten eventuelle Fehler angezeigt und aufgelistet. Wir geben 1:1 den Fehlercode aus den Daten aus. z.B.: EError_IdBadMrzFields
| Was ist zu tun, wenn die Prüfung nicht übereinstimmt? Je nachdem was für ein Fehler aufgetreten ist, muss der Partner entscheiden ob die Daten brauchbar sind oder nicht.
|
| Der Kunde bestätigt, dass alle Daten korrekt erfasst wurden. | In der ID-Checker App hat der Benutzer die Möglichkeit nach dem Einlesen seiner Ausweisdaten zu bestätigen ob die Daten gut sind oder nicht. Das kann sein, dass der Benutzer mehrere Versuche unternommen hat und z.B. der Name aus einem Dokument (Ausländerausweis) nicht richtig lesen konnte, weil unter Umständen das Dokument abgenutzt ist.
| Was ist zu tun, wenn die Prüfung nicht übereinstimmt? Hier muss der Partner entscheiden nach der visuellen Prüfung ob die Dokumente als z.B. lesbar und für gut befindet. |
| Für das Dokument 'Reisepass/ID/Ausländerausweis Plastik' konnte die MRZ gelesen werden. | Hier wird überprüft ob die MRZ (Machine Readable Zone) korrekt aus den Ausweisdokumenten gelesen wurden. Das ist der maschinenlesbare Bereich auf den Ausweisdokumenten, welcher durch eine optische Texterkennung gelesen werden kann. Wie in unserem Fall über die ID-Checker App. | Was ist zu tun, wenn die Prüfung nicht übereinstimmt? Hier sollte der Partner einerseits die Lesbarkeit der Dokumente visuell überprüfen und unter Umständen den Kunden neu validieren. |
| Der Ausweistyp 'Aufenthaltsbewilligung' des Dokuments 'Ausländerausweis/Typ/Land' stimmt mit der Bestellung überein | Hier wird überprüft, ob der Kunde die korrekte Aufenthaltsbewilligung in der Bestellung angegeben hat. | Was ist zu tun, wenn die Prüfung nicht übereinstimmt? Hier muss der Partner die Aufenthaltsbewilligung aus dem Ausländerausweis überprüfen und entscheiden ob der Ausländerausweis akzeptiert wird. Falls OK, so muss im QMC oder ERP System die Daten korrigiert werden. |
Mit 'Speichern' werden die Daten gespeichert, Z.B. wenn der Benutzer den Workflow zurückgeben will. Der Workflow
Der Partner entscheidet, ob die Daten ok sind, korrigiert diese wenn nötig oder löst nochmals eine neue Validierung aus.
Fall 4: Neue Validierungssession starten
Folgende Informationen sind auf diesem Abschnitt vorhanden:
- Die Transaktionsnummer, die der Kunde auf der Bestellzusammenfassung und in der Bestellbestätigung erhalten hat.
- Der QR-Code mit dem Inhalt der Transaktionsnummer. Dieser kann von der ID-Checker App gelesen werden und startet eine Ausweisprüfung in der App.
- Funktionen:
- "Neue Validierungssession starten": Hier besteht die Möglichkeit, dass ein neuer Validierungsprozess für die ID-Checker App erzeugt werden kann
- "Neue manuelle Validierungssession starten" für den manuellen Prozess der Ausweisdatenerfassung.
Fall 5: Ist die Prüfung der Ausweisdaten korrekt, so erscheint dieser Schritt im Workflow nicht und der Kunde wurde automatisch validiert. Der Workflow schaltet wie gewohnt zum nächsten Schritt.
In diesem Fall wurde der Kunde vollständig automatisch validiert.
UseCase: Neukunde Juristische Person
Für juristische Personen ist keine Ausweisvalidierung notwendig. Die Verifizierung erfolgt über eine gültige UID (Unternehmensidentifikations-ID).
UseCase: SIM-Wechsel
Der Prozess für das Wechseln einer SIM-Card kann nicht eingeleitet werden, solange der Kunde keine korrekte Identifikation hat (Ausweisprüfung oder UID bei juristischen Personen). Dies wird der bearbeitenden Person als Information auf der Detailseite des Endgerätewechsels angezeigt. 
Über den Link Identitätsvalidierung kann die Validierung angestossen werden und die Validierungsseite auf dem Kunden wird geöffnet.
UseCase: Rufnummerübernahme
Bei einer Rufnummerübernahme wird für den Zielkunden die Identifikation geprüft und ob der Kunde eine korrekte Identifikation hat (Ausweisprüfung oder UID bei juristischen Personen). Ist dies nicht der Fall, wird beim Einleiten des Wechsels die Validierung ausgelöst.
Die Validierung des Kunden muss durchgeführt werden.
Ausweiskopie hochladen
Achtung: Leider muss zur Zeit immer noch zusätzlich die Ausweiskopie hochgeladen werden (alter Prozesse). Anpassung wird erfolgen.
UseCase: Bestandeskunde bestellt Mobile
Nur relevant für Kunden deren Identität nicht schon korrekt bestätigt wurde.
Gleicher Prozess wie UseCase: Neukunde bestellt Mobile
UseCase: Tarifplan Wechsel (über Bestellprozess)
Keine Ausweisvalidierung notwendig
UseCase: Kundenidentifikations-Seite im QMC
Die Details dieser Seite werden nur angezeigt wenn der Benutzer über das entsprechende Recht verfügt. > Recht
Neue Seite 'Validierungsstatus' im Bereich Kundendaten für die Validierung.
- Anzeigen des Status der Identifikation
- Über Ausweisvalidierung
- Über UID Validierung (juristische Personen)
Unter Aktionen > Details anzeigen sind die Validierungsdetails des Kunden zu finden
- Anzeigen der Validierungsdaten (Berechtigung und Audit)
- Ausweisbilder
- MRZ informationen
Damit jederzeit bei einer Kundenbearbeitung, zum Beispiel im QL Shop, die Ausweisdaten validiert werden können, besteht die Möglichkeit einen Kunden über seine Kundendaten zu validieren.
Dafür muss eine "neue Validierungssession" gestartet werden oder eine "Neue manuelle Validierungssesstion starten". Diese erzeugt auf Grund der Nationalität, die der Kunde im QMC hinterlegt hat, eine dafür vorgesehene Transaktionsnummer und einen Workflow.
Der Kunde muss dann über die App ID Checker seine Ausweisdaten einlesen.
Anschliessend kann der Workflow geöffnet und bearbeitet werden
UseCase: Manuelle Kundenvalidierung (Neue manuelle Validierungssession)
Alternativ ist es möglich, falls die automatische Validierung über die Id-Checker App nicht funktioniert oder betriebliche Probleme bestehen, eine manuelle Kundenvalidierung durchzuführen.
Dazu kann auf dem Kunden über die Validierungsstatus Seite eine neue manuelle Validierungssession gestartet werden.
Seite Validierungsstatus
Workflow Ausweisprüfung
Workflow öffnen und die Daten manuell erfassen
Ausweis-Daten erfassen
- Der erste Block ist vorausgefüllt.
- Allfällige Daten auf dem Kunden korrigieren
- Anhand der Nationalität werden die Anzahl nötigen Dokumente zum hochladen verlangt
- Im zweiten Block wird er Ausweis Typ ausgewählt (ID, PASS)
- Felder "Gültig bis" und "Ausweisnummer" ausfüllen
- Dokumente mit Datei auswählen hochladen
- Speichern
Es findet keine inhaltliche Prüfung der Felder statt. Der Bearbeiter ist für die Sichtkontrolle und Datenkontrolle verantwortlich
Beispiel: Schweizer Bürger mit ID
Beispiel: Deutsche Nationalität
Mit positivem Abschluss des Workflows gilt der Kunde als die Workflow gilt der Kunde als validiert und seine Daten können auf der Validierungsstatus Seite aufgerufen werden.
Abbruch des Ausweisprüfungsworkflow
Wird der Workflow abgebrochen, kann auf dem Kunden wieder eine neue Validierungssession gestartet werden
Rechteverwaltung / Freigabe der Anzeigen/Rubriken
Die Rechte wurden wie folgt automatisch den Funktionsgruppen zugewiesen:
- Anzeige Übersicht der Validierungsstatus-Seite (Identitätsvalidierung Übersicht): Kundenberatung und Administration
- Anzeige der Details der abgeschlossenen Validierungen inkl. Bilder des Ausweises (Identitätsvalidierung Detailanzeige): Leitung Verkauf/Administration
Sollen die Zuordnungen geändert werden, so kann der AdminRollen-Manager des Partners dies vornehmen (Link zur Anleitung).
ID Checker App
Wir bieten eine App für Endkunden und eine App für Shops/Partner an jeweils für Android und iOS.
Endkunden App / Shop App
Folgende Merkmale unterscheiden die Apps:
- Die Kunden App beinhaltet eine Filmsequenz für die Gesichtsidentifikation, über welche die Shop App nicht verfügt
- Die Shop App ist in keinem Store zum Herunterladen, sondern wird per Link versendet (Analog der Field Force App)
QR CODE Das lesen des QR Codes auf mit der in der Testphase eingesetzter IID Shop App ist auf Grund noch nicht mit unserem (QL) Zertifikat erstellen App noch nicht möglich. Folgt spätestens bei Live Umstellung.
| Name | Betriebssystem | Download | Anleitung |
|---|---|---|---|
| Quickline ID Checker | iOS | Apple Store (Angaben folgen) | Anleitung Kunden App ID Checker.pptx |
| Quickline ID Checker | Android | Play Store (Angaben folgen) | Anleitung Kunden App ID Checker.pptx |
| Quickline ID Shop | iOS | Anleitung Shop App ID Checker .pptx | |
| Quickline ID Shop | Android | Anleitung Shop App ID Checker .pptx |
